Cryptomonnaies : l'expert déconseille de chercher le timing parfait

Contexte

En bref

• Investir dans les cryptomonnaies sans chercher le timing parfait
• Stratégie d'entrée à coût moyen pour réduire le risque
• Bitcoin, Ethereum et Solana parmi les choix principaux

Faits clés

• Quoi : Stratégie d'investissement dans les cryptomonnaies
• Quand : Après le krach d'octobre 2025
• Où : Interview publiée sur Cash
• Qui : Mathias Imbach, CEO de Sygnum Bank
• Montant : Quote-part de cryptomonnaies dans le portefeuille entre 2% et 20%

Après le krach d'octobre 2025, de nombreux investisseurs se demandent s'il faut et quand revenir sur les cryptomonnaies. Mathias Imbach, CEO de Sygnum Bank, conseille de ne pas chercher le timing parfait, mais de suivre des règles simples et de manière disciplinée. Cette approche est fondamentale pour ceux qui veulent investir dans les cryptomonnaies sans subir la volatilité du marché.

Stratégie d'investissement

Imbach avertit que ceux qui ne parviennent pas à gérer la volatilité des cryptomonnaies devraient s'abstenir d'investir. Pour ceux qui ont les épaules larges, il est important de formuler une stratégie d'investissement et de l'appliquer de manière cohérente. L'une des stratégies recommandées est l'entrée à coût moyen, qui consiste à investir régulièrement des montants fixes dans les cryptomonnaies, de manière analogue à un plan d'accumulation de fonds.

Avec des montants constants, les investisseurs achètent plus de parts lorsque les cours sont bas et moins lorsque les cours sont élevés. Cela peut lisser le prix d'entrée et réduire le risque d'un moment d'achat défavorable. Imbach souligne que ce moment est irrélevant si l'on pense à un horizon temporel de cinq ans et plus.

Composition du portefeuille

Sur la composition du portefeuille crypto, Imbach n'a pas de doute. Selon lui, il est important de commencer par Bitcoin, de suivre avec Ethereum et, si l'on veut se lancer un peu plus sur la courbe de risque, de considérer Solana. L'expert réitère que rester sur le marché est mieux que de chercher à prédire l'évolution du marché.

Quant à la quote-part de cryptomonnaies dans le portefeuille global, Imbach explique que cela dépend de la tolérance au risque, qui est évidemment très individuelle. Selon le cofondateur de Sygnum Bank, le pourcentage peut varier de 2% à 20%. Parmi les clients les plus fortunés, beaucoup se demandent quel risque ils prennent s'ils n'investissent pas dans les cryptomonnaies.

Protection et préparation

Certains investisseurs voient un investissement dans Bitcoin et éventuellement d'autres cryptomonnaies comme un moyen de se protéger ou de se préparer à des risques tels que l'affaiblissement du dollar et la possible perte du rôle dominant des États-Unis. D'autres croient en une forte diffusion des stablecoins et de la tokenisation, investissant dans les plateformes à travers lesquelles les transactions sont effectuées.

Imbach conclut en réitérant que chaque investisseur doit répondre de manière autonome et investir en conséquence. Dans le passé, chaque fois que les médias parlaient à grand bruit de la fin de Bitcoin et des cryptomonnaies, cela s'est révélé être un moment particulièrement favorable pour entrer sur le marché. Nous verrons ce que nous réserve l'avenir.

Details pratiques

Implications pour les travailleurs frontaliers

Pour les travailleurs frontaliers qui travaillent en Suisse et résident en Italie, investir dans les cryptomonnaies peut être une option intéressante pour diversifier leur portefeuille. Cependant, il est important de considérer la volatilité du marché et leur tolérance au risque.

Comparaison avec la situation précédente

Avant le krach d'octobre 2025, de nombreux investisseurs étaient plus optimistes concernant les cryptomonnaies. Maintenant, après le krach, il est important d'adopter une approche plus prudente et disciplinée. L'entrée à coût moyen peut être une stratégie utile pour réduire le risque et lisser le prix d'entrée.

Scénarios concrets

Supposons qu'un travailleur frontalier veuille investir 100 CHF par mois dans les cryptomonnaies. Avec l'entrée à coût moyen, il pourrait acheter plus de parts lorsque les cours sont bas et moins lorsque les cours sont élevés. Cette approche peut aider à réduire le risque d'un moment d'achat défavorable et à obtenir un prix d'entrée moyen plus favorable.

Procédures concrètes

Pour commencer à investir dans les cryptomonnaies, un travailleur frontalier devrait: 1. Évaluer sa tolérance au risque 2. Choisir une stratégie d'investissement, comme l'entrée à coût moyen 3. Sélectionner les cryptomonnaies à inclure dans le portefeuille, comme Bitcoin, Ethereum et Solana 4. Surveiller régulièrement le portefeuille et ajuster la stratégie si nécessaire

Comparaison avec d'autres options d'investissement

Par rapport à d'autres options d'investissement, comme les actions ou les fonds communs, les cryptomonnaies offrent un potentiel de rendement plus élevé, mais aussi un risque plus élevé. Il est important de considérer attentivement sa tolérance au risque et de diversifier le portefeuille pour réduire le risque global.

Outils utiles pour protéger votre net

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Points cles

Actions concrètes pour les frontaliers

Pour les frontaliers qui souhaitent investir dans les cryptomonnaies, il est important de suivre une stratégie disciplinée et cohérente. Voici quelques étapes concrètes à suivre :

1. Évaluer la tolérance au risque : Avant d'investir, il est fondamental d'évaluer sa propre tolérance au risque. Les cryptomonnaies sont connues pour leur volatilité, il est donc important d'être conscient des risques impliqués. 2. Choisir une stratégie d'investissement : Une stratégie d'entrée à coût moyen peut être utile pour réduire le risque et lisser le prix d'entrée. Cette stratégie consiste à investir régulièrement des montants fixes dans les cryptomonnaies, indépendamment de l'évolution du marché. 3. Sélectionner les cryptomonnaies : Imbach conseille de commencer par Bitcoin, de suivre avec Ethereum et, si l'on veut se lancer un peu plus sur la courbe de risque, de considérer Solana. Il est important de faire des recherches approfondies sur les cryptomonnaies avant d'investir. 4. Surveiller le portefeuille : Il est important de surveiller régulièrement le portefeuille et d'ajuster la stratégie si nécessaire. Cela peut aider à maximiser les rendements et à réduire le risque.

Outils utiles

Pour les frontaliers qui souhaitent investir dans les cryptomonnaies, il existe plusieurs outils utiles disponibles. Par exemple, le calculateur d'investissement peut aider à estimer les rendements potentiels et à planifier la stratégie d'investissement. De plus, le comparateur de cryptomonnaies peut aider à comparer les différentes options d'investissement et à sélectionner celles qui conviennent le mieux à ses besoins.

Conclusion

Investir dans les cryptomonnaies peut être une option intéressante pour les frontaliers qui souhaitent diversifier leur portefeuille. Cependant, il est important d'adopter une approche prudente et disciplinée, d'évaluer sa propre tolérance au risque et de suivre une stratégie d'investissement cohérente. En utilisant les bons outils et en surveillant régulièrement le portefeuille, les frontaliers peuvent maximiser les rendements et réduire le risque.

Source: tvsvizzera.it