Geldwäscherei in der Schweiz: Mehr Ressourcen und Sanktionen sind nötig

Kontext

Auf einen Blick

• Die Risiken bleiben in der Schweiz hoch
• Der Bundesrat nimmt den dritten Bericht zur Kenntnis
• Die GCRF formuliert acht Empfehlungen
• Mehr Ressourcen und strengere Sanktionen sind nötig

Wichtige Fakten

• Dokument → Dritter nationaler Risikobericht
• Geltungsbereich → Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
• Empfehlungen → acht
• Behörden → GCRF
• Ziel der Sanktionen → «wirksame und abschreckende Sanktionen»
• Register → Transparenz der wirtschaftlichen Eigentümer, in Kraft seit Anfang Oktober

In Bern nahm der Bundesrat den Bericht des Bundes über die Gefahren für die Schweiz durch Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung zur Kenntnis. Das Dokument weist darauf hin, dass der Finanzplatz Schweiz weiterhin attraktiv für Kriminelle ist und die Risiken insgesamt weiterhin hoch sind.

Der Text ist der dritte nationale Risikobewertungsbericht zu diesem Thema. Die Diagnose kombiniert zwei Elemente: Das nationale Strafverfolgungssystem ist insgesamt solide, muss sich jedoch ständig an neue Technologien anpassen, die von Straftätern eingesetzt werden.

Ressourcen, Sanktionen und organisierte Kriminalität

Um die Schweizer Reaktion zu verstärken, hat die GCRF, die interdepartementale Koordinationsgruppe, die für die Bekämpfung von Geldwäscherei, Terrorismus- und Proliferationsfinanzierung zuständig ist, acht Empfehlungen ausgesprochen. Zu den Prioritäten gehört die personelle Stärkung der an der Kriminalitätsbekämpfung beteiligten Behörden. Durch die starke Zunahme der Meldungen über Geldwäscheverdachtsfälle besteht die Gefahr, dass das Kontrollsystem an seine Grenzen gerät.

Der Bericht fordert daher mehr Personal für Aufsichts- und Vollzugsbehörden, effizientere IT-Systeme und ausreichende finanzielle Ressourcen. Ein zweites Kapitel betrifft die Finanzaufsicht: Die laufenden Bemühungen zum Ausbau des Sanktionsarsenals der Finma müssen weitergeführt werden, mit dem Ziel, zu „wirksamen und abschreckenden Sanktionen“ zu gelangen.

Anschließend weisen die Autoren auf das Eindringen der organisierten Kriminalität in das legale Wirtschaftsgefüge hin. Kriminelle Netzwerke nutzen die Schweiz, um Gelder zu transferieren und in die legale Wirtschaft einzudringen; Die GCRF fordert, dass der laufende Gesetzentwurf gegen kriminelle Organisationen so bald wie möglich dem Parlament vorgelegt wird.

Zu den weiteren Empfehlungen gehört die Prüfung und ggf. Überarbeitung des aktuellen Edelmetallkontrollgesetzes. Darüber hinaus schlägt das GCRF vor, das seit Anfang Oktober in Kraft getretene Transparenzregister zur Offenlegung wirtschaftlich Berechtigter fortlaufend zu überwachen, um zu überprüfen, ob es seine angestrebten Ziele erreicht.

Operative Details

Die praktische Einordnung des Berichts

Der operative Teil des Dossiers betrifft in erster Linie die Fähigkeit des Systems, Meldungen zu bearbeiten. Der Text bringt den massiven Anstieg der Verdachtsfälle von Geldwäscherei mit dem Risiko in Verbindung, dass das Kontrollsystem an seine Grenzen gelangt. Die angegebene Antwort ist keine Einzelmassnahme, sondern eine Kombination aus Personal, IT-Instrumenten und finanziellen Ressourcen für die Aufsichts- und Vollzugsbehörden.

Für Menschen, die in der Schweiz leben oder arbeiten, geht es daher um das Gleichgewicht zwischen der Stabilität des Systems und seiner Anpassung an die neuen Instrumente, die von Kriminellen eingesetzt werden. Der Bericht stellt die Widerstandsfähigkeit des Systems nicht als endgültiges Ergebnis dar: Insgesamt hält er sie für ausreichend, sieht sie jedoch einer ständigen Aktualisierung unterworfen.

Fünf Bereiche, die es zu unterscheiden gilt

| Bereich | Signal des Berichts | Angegebene Antwort | | Kontrollen | Massiver Anstieg der Verdachtsmeldungen | Mehr Personal, effiziente IT und finanzielle Ressourcen | | Aufsicht | Sanktionsarsenal der Finma muss erweitert werden | Wirksame und abschreckende Sanktionen | | Organisierte Kriminalität | Nutzung der Schweiz für Gelder und zur Unterwanderung der legalen Wirtschaft | Rasche parlamentarische Prüfung des Gesetzesentwurfs | | Edelmetalle | Notwendigkeit, das geltende Gesetz zu prüfen | Gegebenenfalls Überarbeitung | | Transparenz | Register seit Anfang Oktober in Kraft | Laufende Bewertung der Auswirkungen |

Die Tabelle hilft, unterschiedliche Ebenen nicht zu verwechseln. Eine Aufstockung der Ressourcen betrifft die Verwaltungskapazität; die Ausweitung der Sanktionen betrifft die Instrumente der Finma; das Projekt zur organisierten Kriminalität betrifft hingegen die Befassung des Parlaments. Es handelt sich um im Bericht miteinander verknüpfte Wege, die jedoch nicht dasselbe sind.

Auch das Transparenzregister erfordert eine vorsichtige Betrachtung. Die Tatsache, dass es Anfang Oktober in Kraft getreten ist, wird nicht als automatischer Erfolgsnachweis dargestellt: Die GCRF empfiehlt, im Laufe der Zeit zu überprüfen, ob es die erhofften Wirkungen erzielt. Dasselbe gilt für das Edelmetallgesetz, dessen Prüfung der Bericht vor einer allfälligen Überarbeitung empfiehlt.

Die Botschaft für die nationale Debatte ist eindeutig: Die heute anerkannte Robustheit beseitigt nicht die Notwendigkeit, Kontrollen, Sanktionen und rechtliche Instrumente anzupassen. Die Empfehlungen weisen auf klare Richtungen hin, während ihre Umsetzung weiterhin von den zuständigen Behörden und dem Parlament abhängt.

Wichtige Punkte

Wie man dem Dossier folgen kann, ohne Vorschläge und Entscheidungen zu verwechseln

Der Bericht bietet eine nützliche Prüfreihenfolge für alle, die die Entwicklung der Bekämpfung der Geldwäsche in der Schweiz verfolgen wollen. Die Leseregel besteht darin, zwischen dem zu unterscheiden, was im Dokument bereits angegeben ist, und den Maßnahmen, deren Weiterverfolgung die GCRF fordert.

Fünf Prüfschritte

1. Mit dem institutionellen Stand beginnen. Der Bundesrat hat vom Bericht Kenntnis genommen: Das ist der von der Quelle festgehaltene Schritt. Die acht Empfehlungen beschreiben hingegen die als notwendig erachteten Maßnahmen zur Verbesserung des Systems. 2. Die operative Leistungsfähigkeit überprüfen. Konkret geht es um die Verfügbarkeit von Personal bei den Aufsichts- und Vollzugsbehörden, die Effizienz der IT-Systeme und das Vorhandensein ausreichender finanzieller Ressourcen. Das sind die drei Elemente, nach denen zu suchen ist, wenn die Reaktion auf den massiven Anstieg der Verdachtsmeldungen bewertet wird. 3. Die Finanzaufsicht von der Bekämpfung der organisierten Kriminalität trennen. Im ersten Fall spricht der Bericht vom Sanktionsarsenal der Finma und vom Ziel wirksamer und abschreckender Sanktionen. Im zweiten Fall fordert er, dass der Gesetzesentwurf dem Parlament so bald wie möglich vorgelegt wird. 4. Die beiden Bereiche der rechtlichen Überprüfung verfolgen. Einerseits gibt es das geltende Edelmetallkontrollgesetz, das zu prüfen und gegebenenfalls zu überarbeiten ist. Andererseits gibt es das Transparenzregister zu den wirtschaftlich Berechtigten, das Anfang Oktober in Kraft getreten ist: Die vom Bericht aufgeworfene Frage lautet, ob es die gewünschten Wirkungen entfaltet. 5. Die Bewertung von den Ergebnissen getrennt halten. Die Quelle beschreibt ein insgesamt solides System, das jedoch der technologischen Entwicklung und dem Druck durch die Meldungen ausgesetzt ist. Deshalb ist die Überwachung mit der Kenntnisnahme des Berichts nicht abgeschlossen: Sie betrifft die Umsetzung der Empfehlungen und die Überprüfung der Auswirkungen des Registers.

Dieses Schema ermöglicht es, das Thema auf Bundesebene zu verfolgen, ohne dem Parlament Entscheidungen zuzuschreiben, über die die Quelle nicht berichtet, oder Maßnahmen, die als Empfehlungen präsentiert werden, als bereits genehmigt zu betrachten. Um das Verhältnis zwischen Regeln und der operativen Tätigkeit der Banken zu vertiefen, konsultieren Sie den Leitfaden zu conti bancari in Svizzera.

Quelle: tio.ch