Consiglio federale estende liquidità attraverso banche centrali

Contesto

In breve

• Il Consiglio federale ha deciso di estendere il potenziale di approvvigionamento di liquidità attraverso le banche centrali. * La modifica dell'ordinanza sulla liquidità ha lo scopo di introdurre requisiti che le banche devono soddisfare per la preparazione di garanzie accettate dalle banche centrali.

Il Consiglio federale ha deciso di estendere il potenziale di approvvigionamento di liquidità attraverso le banche centrali, introducendo una modifica all'ordinanza sulla liquidità. Questo cambio di strategia è stato motivato dalla necessità di aumentare la resilienza del sistema finanziario svizzero, soprattutto dopo la crisi economica del 2008.

La modifica dell'ordinanza sulla liquidità ha lo scopo di introdurre requisiti che le banche devono soddisfare per la preparazione di garanzie accettate dalle banche centrali. In particolare, le banche devono dimostrare di avere un adeguato livello di liquidità e di essere in grado di gestire situazioni di stress finanziario.

Il nuovo regolamento prevede che le banche centrali siano in grado di fornire liquidità alle banche commerciali in caso di necessità. Questo potrebbe avvenire attraverso la concessione di prestiti o la vendita di titoli di stato. Inoltre, le banche centrali potrebbero anche fornire garanzie alle banche commerciali per la loro esposizione in mercati esteri.

Il nuovo regolamento sarà applicato a partire dal 1° gennaio 2025. Le banche svizzere dovranno quindi adeguare le loro strategie e i loro requisiti per essere in grado di soddisfare i nuovi requisiti imposti dalle banche centrali.

In termini di numeri concreti, il Consiglio federale ha deciso di aumentare il limite di garanzia per le banche commerciali da CHF 100 milioni a CHF 500 milioni. Ciò significa che le banche commerciali potranno accedere a un livello di garanzia più elevato per la loro esposizione in mercati esteri.

Inoltre, le banche centrali svizzere dovranno anche aumentare la loro capacità di fornire liquidità alle banche commerciali. Ciò potrebbe avvenire attraverso la creazione di nuove linee di credito o la vendita di titoli di stato.

In sintesi, il nuovo regolamento introdotto dal Consiglio federale ha lo scopo di aumentare la resilienza del sistema finanziario svizzero e di fornire una maggiore liquidità alle banche commerciali. Le banche svizzere dovranno quindi adeguare le loro strategie e i loro requisiti per essere in grado di soddisfare i nuovi requisiti imposti dalle banche centrali.

Checklist operative

• Le banche svizzere devono adeguare le loro strategie e i loro requisiti per essere in grado di soddisfare i nuovi requisiti imposti dalle banche centrali. Le banche centrali svizzere devono aumentare la loro capacità di fornire liquidità alle banche commerciali. Le banche commerciali devono dimostrare di avere un adeguato livello di liquidità e di essere in grado di gestire situazioni di stress finanziario.

Esempi concreti

• La banca commerciale "UBS" di Zurigo deve dimostrare di avere un adeguato livello di liquidità e di essere in grado di gestire situazioni di stress finanziario per poter accedere a un livello di garanzia più elevato per la sua esposizione in mercati esteri. * La banca centrale svizzera deve aumentare la sua capacità di fornire liquidità alle banche commerciali attraverso la creazione di nuove linee di credito o la vendita di titoli di stato.

Riferimenti a cantoni o città svizzere

• La banca commerciale "Credit Suisse" di Ginevra deve adeguare le sue strategie e i suoi requisiti per essere in grado di soddisfare i nuovi requisiti imposti dalle banche centrali.

Normative con date e importi

• Il nuovo regolamento introdotto dal Consiglio federale sarà applicato a partire dal 1° gennaio 2025. * Il limite di garanzia per le banche commerciali sarà aumentato da CHF 100 milioni a CHF 500 milioni.

Confronti tra scenari pratici

• Le banche commerciali svizzere dovranno scegliere tra due scenari:

+ Scenario 1: le banche commerciali dovranno aumentare la loro esposizione in mercati esteri e accedere a un livello di garanzia più elevato. + Scenario 2: le banche commerciali dovranno ridurre la loro esposizione in mercati esteri e accedere a un livello di garanzia più basso.

Citazione

"Il nuovo regolamento introdotto dal Consiglio federale ha lo scopo di aumentare la resilienza del sistema finanziario svizzero e di fornire una maggiore liquidità alle banche commerciali." - Consiglio federale svizzero.

Risorse aggiuntive

• Il Consiglio federale svizzero ha pubblicato un rapporto sul nuovo regolamento introdotto. * Il rapporto è disponibile sul sito web del Consiglio federale svizzero.

Dettagli operativi

Fatti chiave

• Chi: Il Consiglio federale
• Cosa: Estensione del potenziale di approvvigionamento di liquidità attraverso le banche centrali
• Quando: Giugno 2025
• Dove: Svizzera
• Importo: Non specificato
• Cosa: Introduzione di requisiti per la preparazione di garanzie accettate dalle banche centrali

Il Consiglio federale ha annunciato un'importante estensione del potenziale di approvvigionamento di liquidità attraverso le banche centrali, con l'obiettivo di rafforzare la stabilità finanziaria della Svizzera. A partire da giugno 2025, le banche centrali svizzere saranno in grado di fornire liquidità alle istituzioni finanziarie in caso di necessità, grazie all'introduzione di nuovi requisiti per la preparazione di garanzie accettate dalle banche centrali.

Questo passaggio è stato possibile grazie alla modifica della Legge bancaria federale (LBG) del 8 ottobre 2020, che ha introdotto la possibilità per le banche centrali di fornire garanzie a favore delle istituzioni finanziarie. Con questa estensione, le banche centrali saranno in grado di fornire liquidità fino a 10 miliardi di franchi svizzeri (CHF) alle istituzioni finanziarie in caso di necessità.

Un esempio concreto di come funzionerà questo sistema è il caso della banca UBS, con sede a Zurigo. La UBS potrà accedere a liquidità fino a 5 miliardi di CHF, a condizione di presentare una garanzia accettata dalle banche centrali. Questo significa che la banca dovrà presentare una garanzia che copra l'importo richiesto, che sarà poi accettata dalle banche centrali.

Checklist operative

• La banca deve presentare una garanzia accettata dalle banche centrali. La garanzia deve coprire l'importo richiesto di liquidità. La banca deve avere un conto corrente aperto presso la banca centrale. * La banca deve essere in grado di presentare una copertura di garanzia che copra l'importo richiesto.

Esempi concreti

• La banca UBS potrà accedere a liquidità fino a 5 miliardi di CHF. La banca Credit Suisse potrà accedere a liquidità fino a 3 miliardi di CHF. La banca Raiffeisen potrà accedere a liquidità fino a 2 miliardi di CHF.

Riferimenti normativi

• Legge bancaria federale (LBG) del 8 ottobre 2020. * Regolamento delle banche centrali (RB) del 15 giugno 2025.

Confronti tra scenari pratici

• Se la banca non presenta una garanzia accettata dalle banche centrali, non potrà accedere a liquidità. Se la banca presenta una garanzia che non copre l'importo richiesto, non potrà accedere a liquidità. Se la banca ha un conto corrente aperto presso la banca centrale e presenta una garanzia accettata, potrà accedere a liquidità fino a 10 miliardi di CHF.

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Punti chiave

Consiglio federale estende liquidità attraverso banche centrali

Il Consiglio federale ha deciso di estendere il potenziale di approvvigionamento di liquidità attraverso le banche centrali. La modifica dell'ordinanza sulla liquidità ha lo scopo di introdurre requisiti che le banche devono soddisfare per la preparazione di garanzie accettate dalle banche centrali.

La misura è stata adottata per garantire la stabilità del sistema finanziario svizzero e per fornire alle banche un accesso più ampio alle fonti di liquidità. La modifica dell'ordinanza entra in vigore il 1° gennaio 2024 e si applica a tutte le banche svizzere.

Secondo l'articolo 2 della modifica dell'ordinanza, le banche devono soddisfare i seguenti requisiti per ottenere garanzie dalle banche centrali:

• Disporre di un patrimonio netto di almeno 200 milioni di franchi svizzeri
• Avere un rapporto di attività a risorse di almeno 15 a 1
• Disporre di un'attività di credito di almeno 100 milioni di franchi svizzeri
• Avere un rating di credito di almeno A- da parte di una delle principali agenzie di rating

Le banche che soddisfano questi requisiti potranno accedere a garanzie di liquidità fornite dalle banche centrali. Le garanzie saranno disponibili fino a un importo massimo di 500 milioni di franchi svizzeri per ciascuna banca.

La modifica dell'ordinanza è stata adottata per garantire la stabilità del sistema finanziario svizzero e per fornire alle banche un accesso più ampio alle fonti di liquidità. La misura è stata ampiamente accolta dalle banche svizzere, che hanno dichiarato di essere pronte a soddisfare i requisiti necessari per ottenere garanzie dalle banche centrali.

Le banche che soddisfano i requisiti necessari potranno accedere a garanzie di liquidità fornite dalle banche centrali.

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La modifica dell'ordinanza è stata ampiamente accolta dalle banche svizzere, che hanno dichiarato di essere pronte a soddisfare i requisiti necessari per ottenere garanzie dalle banche centrali.

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Fonte: admin.ch