Head Client Lifecycle Integrity – Director – Member of Senior Management — Swissquote

Vollständige Beschreibung

Im Rahmen ihrer laufenden organisatorischen Weiterentwicklung schafft Swissquote eine neue Abteilung, die Abteilung Client Lifecycle Integrity (CLI). Als 1.5-Linie der Verteidigung und unabhängig vom Front Office bündelt die CLI zentrale Aktivitäten zur Unterstützung des integritätsbezogenen Managements von Privatkundenbeziehungen während ihres gesamten Lebenszyklus, vom Onboarding und den regelmäßigen Überprüfungen bis zur AML-Transaktionsüberwachung.

In diesem Zusammenhang wird der Head Client Lifecycle Integrity eine zentrale Führungsrolle bei der Gestaltung und Umsetzung der neuen Organisation übernehmen. Als Mitglied des Senior Managements und als Director ist diese Funktion dafür verantwortlich, die strategische Ausrichtung der CLI festzulegen, ein wirksames und zukunftsorientiertes Betriebsmodell zu etablieren, eine Kultur der kontinuierlichen Verbesserung und operativen Exzellenz voranzutreiben und die erfolgreiche Integration und Leistungsfähigkeit ihrer verschiedenen Aktivitäten unter Einhaltung aller geltenden Gesetze, Vorschriften und internen Richtlinien sicherzustellen. Der Head Client Lifecycle Integrity soll insbesondere einen starken Fokus auf technologische Befähigung, KI-gestützte Optimierung und operative Skalierbarkeit legen, mit einem stark kundenorientierten und datengestützten Ansatz.

Der Head Client Lifecycle Integrity wird als Senior-Partner des Executive Managements fungieren und eng mit dem Front Office, den ausländischen Gruppengesellschaften, der Compliance-Abteilung sowie den Technologiefunktionen zusammenarbeiten, um das Rahmenwerk der Bank für den integritätsbezogenen Kundenlebenszyklus kontinuierlich weiterzuentwickeln.

Wesentliche Verantwortlichkeiten

1. Führung, Governance & Stakeholder-Management

• Die CLI führen, ihre Strategie, Organisation, Governance und Prioritäten festlegen und klare Verantwortlichkeiten innerhalb der Abteilung etablieren.
• Ein starkes, risikobasiertes Kontrollumfeld etablieren und aufrechterhalten und sicherstellen, dass alle Aktivitäten im Zuständigkeitsbereich der CLI wirksam, konsistent und im Einklang mit den geltenden gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen, den internen Richtlinien und der Risikotoleranz der Bank stehen.
• Bei komplexen oder sensiblen Fällen und operativen Angelegenheiten auf Senior-Ebene Führung und Orientierung geben sowie eine angemessene Eskalation und Entscheidungsfindung vorantreiben.
• Die CLI im Senior Management und in den relevanten Governance-Gremien vertreten und als strategischer Partner des Executive Managements, des Front Office, der ausländischen Gruppengesellschaften, der Compliance-Abteilung und anderer wichtiger Stakeholder fungieren.
• Als leitender Ansprechpartner für die FINMA, Prüfer und andere relevante externe Stakeholder im Verantwortungsbereich der CLI fungieren.
• Hohe Standards, Qualität und Wirksamkeit in den verschiedenen Aktivitäten der CLI vorantreiben, unterstützt durch angemessene Richtlinien, Verfahren, Kontrollen, Managementinformationen sowie Risiko- und Leistungsindikatoren.
• Eine zeitnahe Berichterstattung über die wichtigsten Risiko- und Leistungsindikatoren an das Executive Management und die relevanten Governance-Gremien sicherstellen.
• Ein leistungsstarkes Managementteam aufbauen und weiterentwickeln und eine Kultur starker Kontrolle, Zusammenarbeit und operativer Exzellenz fördern.
• Mitwirkung bei der Vorbereitung externer und interner Audits, Inspektionen sowie aufsichtsrechtlicher Prüfungen.

1. Kunden-Onboarding, integritätsbezogenes Lifecycle-Management & AML-Transaktionsüberwachung

• Überwachung des Onboardings von Privatkunden (einschließlich im Hinblick auf Interessenten, die von ausländischen Gesellschaften der Group vermittelt oder betreut werden), im Einklang mit den geltenden gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen, internen Richtlinien und der Risikotoleranz der Bank.
• Überwachung integritätsbezogener Lifecycle-Aktivitäten, einschließlich regelmäßiger und anlassbezogener Überprüfungen, Änderungen der Umstände, Kontopflege, Prozesse für ruhende Konten und Schließungen, um eine regelkonforme und effiziente Durchführung sicherzustellen.
• Überwachung des AML-Transaktionsmonitorings in allen Kundensegmenten, um die wirksame Identifizierung, Bewertung und Eskalation potenziell verdächtiger Aktivitäten sicherzustellen.
• Sicherstellung eines angemessenen Risikomanagements und einer robusten Governance für komplexe oder risikoreiche Kundenbeziehungen und Transaktionen bei gleichzeitiger Gewährleistung einer effektiven Zusammenarbeit mit dem Front Office und der Compliance-Abteilung.

1. Prozesseffektivität, Automatisierung & kontinuierliche Verbesserung

• Kontinuierliche Verbesserung der Effektivität und Skalierbarkeit der CLI-Prozesse mit Fokus auf Optimierung, Automatisierung und Digitalisierung.
• Identifizierung und Umsetzung von Möglichkeiten zur Nutzung von Technologie, Daten, Analysen, Workflow-Lösungen und KI, um manuelle Tätigkeiten zu reduzieren, Qualität, Konsistenz und Risikowirksamkeit zu verbessern und die Compliance sicherzustellen.
• Festlegung und Überwachung geeigneter operativer und Qualitätskennzahlen, um Leistungslücken zu identifizieren, Ergebnisse zu bewerten und fundierte Managemententscheidungen zu unterstützen.
• Enge Zusammenarbeit mit den Technologiefunktionen sowie anderen relevanten Stakeholdern, um nachhaltige Verbesserungen im Kunden-Onboarding, im integritätsbezogenen Lifecycle-Management und im AML-Transaktionsmonitoring zu erzielen sowie die sich wandelnden Rahmenbedingungen des Kunden-Onboardings und des Lifecycles zu antizipieren und sich darauf einzustellen.
• Förderung einer Kultur der kontinuierlichen Verbesserung, in der Teams ermutigt werden, bestehende Arbeitsweisen zu hinterfragen und praktikable Möglichkeiten zur Verbesserung der operativen Effizienz und der Wirksamkeit von Kontrollen zu identifizieren.

Anforderungen

• 10+ Jahre Berufserfahrung in einer Führungsposition in Operations, Compliance, AML, Risikomanagement oder vergleichbaren Funktionen im Banken-, Finanzdienstleistungs- oder Fintech-Umfeld.
• Masterabschluss in Finanzwesen, Wirtschaftswissenschaften, Rechtswissenschaften, Betriebswirtschaftslehre oder ein gleichwertiger Abschluss.
• Nachweisbare Erfolge in Prozessoptimierung, Automatisierung, Digitalisierung und operativer Exzellenz.
• Eine einschlägige Zertifizierung in Projektmanagement, Prozessverbesserung oder Transformation (z. B. PMP) gilt als Vorteil.
• Ausgeprägtes Verständnis dafür, wie Daten, Technologie, Workflow-Tools und KI zur Verbesserung der Wirksamkeit von Kontrollen, der Entscheidungsfindung und der operativen Effizienz eingesetzt werden können.
• Ausgeprägte Expertise im Kunden-Onboarding, in KYC/AML, im Kunden-Lifecycle-Management und im AML-Transaktionsmonitoring sowie ein umfassendes Verständnis der damit verbundenen rechtlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen.
• Ausgeprägte Entscheidungs- und Problemlösungsfähigkeiten, insbesondere im Umgang mit komplexen oder folgenreichen aufsichtsrechtlichen und operativen Angelegenheiten.
• Nachgewiesene Erfahrung in der Führung und Entwicklung großer und vielfältiger Teams, mit einer starken Erfolgsbilanz beim Aufbau leistungsstarker Managementstrukturen, bei der Entwicklung von Talenten und Führungskompetenzen sowie bei der Etablierung effektiver Rahmenbedingungen für Karriereentwicklung und Nachfolgeplanung.
• Frühere Erfahrung im Umgang mit der Geschäftsleitung, Aufsichtsbehörden, Wirtschaftsprüfern und leitenden internen Stakeholdern.
• Hohes Maß an Integrität, gutes Urteilsvermögen und professionelle Glaubwürdigkeit, kombiniert mit ausgeprägten zwischenmenschlichen Fähigkeiten und einem kollaborativen Führungsansatz.
• Muttersprache Französisch oder Englisch und vollständige berufliche Sprachkompetenz in der jeweils anderen Sprache.

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