Riciclaggio in Svizzera: servono più risorse e sanzioni

Contesto

In breve

• I rischi restano elevati in Svizzera
• Il Consiglio federale prende nota del terzo rapporto
• Il GCRF formula otto raccomandazioni
• Servono più risorse e sanzioni più severe

Fatti chiave

• Documento → terzo rapporto nazionale dei rischi
• Ambito → riciclaggio e finanziamento del terrorismo
• Raccomandazioni → otto
• Autorità → GCRF
• Obiettivo sanzioni → «sanzioni efficaci e dissuasive»
• Registro → trasparenza dei titolari economici, in vigore a inizio ottobre

A Berna, il Consiglio federale ha preso nota del rapporto della Confederazione sulle minacce poste in Svizzera dal riciclaggio di denaro e dal finanziamento del terrorismo. Il documento segnala che la piazza finanziaria elvetica resta attrattiva per i criminali e che il livello complessivo dei rischi rimane elevato.

Il testo è il terzo rapporto di valutazione nazionale dei rischi in materia. La diagnosi combina due elementi: il sistema nazionale di contrasto è nel complesso solido, ma deve adattarsi costantemente alle nuove tecnologie utilizzate dagli autori dei reati.

Risorse, sanzioni e criminalità organizzata

Per rafforzare la risposta svizzera, il GCRF, ossia il Gruppo di coordinamento interdipartimentale incaricato di contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e della proliferazione, ha formulato otto raccomandazioni. Tra le priorità figura il potenziamento del personale delle autorità impegnate nel contrasto della criminalità. Il forte aumento delle segnalazioni di sospetti casi di riciclaggio rischia di spingere il sistema di controllo al limite.

Il rapporto chiede quindi personale supplementare per le autorità di vigilanza e di esecuzione, sistemi informatici più efficienti e risorse finanziarie sufficienti. Un secondo capitolo riguarda la vigilanza finanziaria: gli sforzi in corso per ampliare l'arsenale sanzionatorio della Finma devono proseguire, con l'obiettivo di arrivare a «sanzioni efficaci e dissuasive».

Gli autori segnalano poi l'infiltrazione della criminalità organizzata nel tessuto economico legale. Le reti criminali si servono della Svizzera per trasferire fondi e per penetrare nell'economia legale; il GCRF chiede che il progetto di legge in corso contro le organizzazioni criminali sia sottoposto al Parlamento al più presto.

Tra le altre raccomandazioni figurano l'esame, e se necessario la revisione, dell'attuale legge sul controllo dei metalli preziosi. Il GCRF propone inoltre di monitorare costantemente il registro di trasparenza relativo alla divulgazione dei titolari economici, in vigore dall'inizio di ottobre, per verificare se raggiunga gli obiettivi auspicati.

Dettagli operativi

La lettura pratica del rapporto

La parte operativa del dossier riguarda prima di tutto la capacità del sistema di gestire le segnalazioni. Il testo lega l'aumento massiccio dei sospetti casi di riciclaggio al rischio che il sistema di controllo raggiunga i propri limiti. La risposta indicata non è una singola misura, ma una combinazione di personale, strumenti informatici e risorse finanziarie per le autorità di vigilanza e di esecuzione.

Per chi vive o lavora in Svizzera, il punto da seguire è quindi l'equilibrio tra solidità del sistema e adattamento ai nuovi strumenti usati dai criminali. Il rapporto non presenta la tenuta del sistema come un risultato definitivo: la considera sufficiente nel complesso, ma sottoposta a un aggiornamento costante.

Cinque fronti da distinguere

| Area | Segnale del rapporto | Risposta indicata | | Controlli | Crescita massiccia delle segnalazioni sospette | Più personale, informatica efficiente e risorse finanziarie | | Vigilanza | Arsenale sanzionatorio della Finma da ampliare | Sanzioni efficaci e dissuasive | | Criminalità organizzata | Uso della Svizzera per fondi e infiltrazione nell'economia legale | Esame parlamentare rapido del progetto di legge | | Metalli preziosi | Necessità di esaminare la legge vigente | Revisione se del caso | | Trasparenza | Registro in vigore a inizio ottobre | Valutazione costante degli effetti |

La tabella aiuta a non confondere piani diversi. Un incremento delle risorse riguarda la capacità amministrativa; l'ampliamento delle sanzioni riguarda gli strumenti della Finma; il progetto sulla criminalità organizzata riguarda invece il passaggio al Parlamento. Sono percorsi collegati dal rapporto, ma non coincidono.

Anche il registro di trasparenza richiede una lettura prudente. Il fatto che sia entrato in vigore a inizio ottobre non viene presentato come prova automatica del risultato: il GCRF raccomanda di controllare nel tempo se produca gli effetti auspicati. Lo stesso vale per la legge sui metalli preziosi, che il rapporto invita a esaminare prima di un'eventuale revisione.

Il messaggio per il dibattito nazionale è netto: la solidità riconosciuta oggi non elimina la necessità di adeguare controlli, sanzioni e strumenti normativi. Le raccomandazioni indicano direzioni precise, mentre il loro seguito resta legato alle autorità competenti e al Parlamento.

Punti chiave

Come seguire il dossier senza confondere proposte e decisioni

Il rapporto offre una sequenza di verifica utile a chi vuole seguire l'evoluzione del contrasto al riciclaggio in Svizzera. La regola di lettura è distinguere ciò che è già indicato nel documento dalle misure che il GCRF chiede di portare avanti.

Cinque passaggi di verifica

1. Partire dallo stato istituzionale. Il Consiglio federale ha preso nota del rapporto: questo è il passaggio registrato dalla fonte. Le otto raccomandazioni descrivono invece gli interventi considerati necessari per migliorare il sistema. 2. Controllare la capacità operativa. Il riferimento concreto è alla disponibilità di personale nelle autorità di vigilanza e di esecuzione, all'efficienza dei sistemi informatici e alla presenza di risorse finanziarie sufficienti. Sono i tre elementi da cercare quando si valuta la risposta al massiccio aumento delle segnalazioni sospette. 3. Separare la vigilanza finanziaria dal contrasto alla criminalità organizzata. Nel primo caso il rapporto parla dell'arsenale sanzionatorio della Finma e dell'obiettivo di sanzioni efficaci e dissuasive. Nel secondo chiede che il progetto di legge sia sottoposto al Parlamento al più presto. 4. Seguire le due aree di verifica normativa. Da un lato c'è l'attuale legge sul controllo dei metalli preziosi, da esaminare e, se del caso, rivedere. Dall'altro c'è il registro di trasparenza relativo ai titolari economici, entrato in vigore a inizio ottobre: la domanda indicata dal rapporto è se stia producendo gli effetti auspicati. 5. Tenere distinta la valutazione dagli esiti. La fonte descrive un sistema nel complesso solido, ma esposto all'evoluzione tecnologica e alla pressione delle segnalazioni. Perciò il monitoraggio non si esaurisce con la presa d'atto del rapporto: riguarda l'attuazione delle raccomandazioni e la verifica degli effetti del registro.

Questo schema consente di seguire il tema a livello federale senza attribuire al Parlamento decisioni che la fonte non riporta o considerare già approvate misure presentate come raccomandazioni. Per approfondire il rapporto tra regole e operatività bancaria, consulta la guida ai conti bancari in Svizzera.

Fonte: tio.ch