Investor Protection Compliance — Union Bancaire Privée

Description complète

Agent de conformité principal - Protection des investisseurs

NOM

TITRE DE L'EMPLOI

POSITION

Respect de la protection des investisseurs

RAPPORTS PRÉSENTÉS AU

Responsable de la protection des investisseurs

FONCTION DE GESTION SIGNIFIANTE (OUI/NO)

Numéro

RESPONSABILITÉ PRESCRIBÉE

Prise de RISQUE (OUI/NO)

CERTIFIÉ (OUI/NO)

DERNIÈRE MISE À JOUR

Août 2026

Principales responsabilités L'équipe de conformité à la réglementation du Royaume-Uni est principalement chargée de fournir des conseils opportuns, fondés sur le risque, des défis et des moyens aux entreprises en matière de réglementation. L'équipe de conformité de la protection des investisseurs siège au sein du Royaume-Uni Regulatory Compliance et aide à gérer le risque de conformité dans l'ensemble de l'UBP UK, contribuant à la mise en œuvre du changement réglementaire et aidant à maintenir des politiques, une formation et une gouvernance efficaces conformément aux exigences du Royaume-Uni et aux normes de l'UBP relatives à la protection des investisseurs et des clients. Protection des investisseurs La conformité garantit que les investisseurs et les clients sont traités de façon équitable et transparente, notamment en ce qui concerne les divulgations, l'adéquation et la pertinence, les conflits d'intérêts, le traitement des plaintes, le marketing et les communications avec les clients, les clients vulnérables, les prêts responsables, la gouvernance des produits et la meilleure exécution.

Ce rôle exige un professionnel proactif possédant de profondes connaissances en matière de réglementation, de solides capacités d'analyse et la capacité d'influencer les intervenants à tous les niveaux.

• Le titulaire du rôle est responsable:
• soutenir l'équipe de conformité de la protection des investisseurs et le chef de conformité de la protection des investisseurs dans l'exécution des principales responsabilités, comme indiqué ci-dessus.
• fournir des conseils opportuns et spécialisés sur les règlements relatifs à la protection des investisseurs, y compris ceux énumérés ci-dessus.
• l'interprétation, l'analyse et le soutien de la mise en oeuvre des changements réglementaires touchant l'entreprise.
• la gestion du risque de conformité dans l'ensemble des activités d'UBP UK. Le titulaire du rôle assurera la liaison avec les collègues de l'équipe de conformité à la réglementation du Royaume-Uni, de la criminalité financière et des bureaux à l'étranger, selon qu'il conviendra, afin de s'assurer que les règlements locaux et les processus plus larges des ministères sont pris en considération.
• fournir des conseils et un défi indépendant à tous les secteurs de l'entreprise UBP ou à tout sujet de conformité à la protection des investisseurs, comme convenu avec la direction. On s'attend également à ce que le titulaire prenne la tête des projets d'entreprise et de réglementation et couvre les autres membres de l'équipe au besoin.
• examiner et approuver des promotions financières complexes, du matériel de marketing et des communications avec les clients.
• examiner la pertinence des politiques et des processus pertinents, compte tenu des exigences réglementaires du Royaume-Uni et du développement des marchés et des entreprises, et donner des conseils à ce sujet
• l'analyse de l'évolution de la réglementation et de la mise en œuvre des projets pertinents et des modifications réglementaires relatives au respect de la protection des investisseurs;
• contribuer à l'évaluation des risques, à la formation et à l'établissement de rapports sur la gouvernance interne au besoin.

Fonctions

Protection des investisseurs Conformité

• Se tenir au courant de l'évolution de la réglementation et des activités extérieures et aider à élaborer et à mettre en oeuvre des politiques et des procédures reflétant les nouvelles exigences
• Analyse de l'évolution de la réglementation lorsque cela est nécessaire pour les questions de protection des investisseurs, y compris l'analyse d'impact initiale et l'appui apporté au CMF concerné pour effectuer l'analyse plus détaillée des lacunes.
• Contribuer aux rapports de conformité, aux tableaux de bord et aux mises à jour de la gestion, en veillant à ce que les données soient actuelles, exactes et cohérentes.
• Contribuer à l'amélioration du processus et des procédures visant à respecter les principes du devoir du consommateur et les autres exigences de conduite dans le cadre réglementaire, Traitement des clients Gestion équitable et saine des risques
• Fournir aux intervenants des conseils, des conseils et un soutien judicieux et opportuns, le cas échéant.
• Examiner régulièrement les politiques relatives à la protection des investisseurs et d'autres directives écrites pour en vérifier l'exactitude et l'exhaustivité.
• Évaluer les nouveaux produits et services proposés et d'autres initiatives commerciales et donner des conseils à leur sujet.
• Élaborer, rédiger et appuyer la formation, les communications et l'orientation qui traduisent les attentes réglementaires en étapes pratiques pour l'entreprise.
• Examiner et étudier, au besoin, les hausses de l'assurance des entreprises en ce qui a trait aux aspects transfrontaliers, à l'acceptation des clients, à l'adéquation et à la pertinence.
• Examen des rapports réguliers sur les plaintes provenant de l'assurance des entreprises pour s'assurer que les risques réglementaires sont saisis avec précision et que les thèmes sont identifiés.
• Identifier, enquêter et accroître les risques de conformité à la réglementation.

Gestion et collaboration d'équipe

• Maintenir les valeurs de l'UBP et, par exemple, soutenir la culture de conformité aux politiques, la gestion appropriée des risques et le principe de traitement équitable des clients.
• Soutenir la gestion et l'équipe en participant activement aux réunions régulières et aux réunions 1-2-1
• Établir des partenariats avec les intervenants commerciaux pour appuyer les objectifs de conformité et l'habilitation des entreprises
• Diriger et participer aux projets de groupe selon les besoins
• Travailler au sein de l'équipe pour aider à identifier les domaines d'amélioration et d'efficacité
• Soutenir l'équipe et servir de couverture pour les autres membres au besoin.
• Appuyer un plus grand nombre de membres subalternes de l'équipe en agissant comme source de conseils spécialisés et de mentorat.

Connaissance des entreprises et des marchés

• Développer et maintenir les connaissances techniques dans l'ensemble des produits et services de l'UBP pour s'assurer que les entreprises sont soutenues.
• Tenir à jour les connaissances personnelles sur la gestion du patrimoine/le marché bancaire privé, en veillant à ce que la réputation de l'UBP soit maintenue au plus haut niveau possible en termes de conformité et de réputation à l'interne et à l'externe.
• Envisager de traiter les clients équitablement et de bons résultats clients dans toutes les activités.

Contrôle interne

• Tenir des dossiers et des notes complets et exacts des réunions et des conseils clés en utilisant les systèmes de base de l'UBP pour stocker.
• Enregistrer, trier et suivre les problèmes de conformité, les incidents et les enquêtes.
• Effectuer une analyse des causes profondes et des mesures de suivi.
• Veiller à ce que la direction soit informée des principaux risques et enjeux.

La description de travail n'est pas exhaustive et peut comprendre d'autres tâches assignées de temps à autre par la direction. Des tâches particulières peuvent évoluer en fonction des besoins opérationnels, des changements réglementaires et des forces et intérêts du candidat.

Composition du Comité

• Aucune
• La présence peut être déléguée au besoin.

Règles de conduite Ce rôle est requis pour se conformer aux règles de conduite individuelle de l'Autorité de conduite financière (AFC), qui sont les suivantes :

• Agir avec intégrité;
• Agir avec la compétence, le soin et la diligence nécessaires;
• être ouvert et coopérer avec la FCA, l'autorité de réglementation prudentielle (ARP) et d'autres organismes de réglementation;
• De tenir dûment compte des intérêts des clients et de les traiter équitablement;
• Respecter les normes de conduite du marché;
• Agir pour obtenir de bons résultats pour les clients de détail.

Spécification de la personne Connaissances, compétences et expérience

• Forte connaissance de la réglementation financière du Royaume-Uni, y compris, sans s'y limiter, de: MiFID II, Droits des consommateurs, Recueil des règles de la FCA
• Meilleure compréhension des produits d'investissement complexes et à risque élevé, y compris les fonds spéculatifs, les marchés privés et les fonds de placement collectifs.
• Important (7 ans+) Expérience des services financiers préférable
• Expérience éprouvée en matière de conformité au sein de la gestion de patrimoine ou de la banque privée
• Capacité éprouvée d'évaluer et d'analyser l'information
• Capacité éprouvée d'interpréter la réglementation, d'identifier les risques et d'analyser les lacunes potentielles en matière de contrôle
• Pleine attention aux détails et à la concentration
• Fortes compétences en écrit et en communication, avec la capacité d'influencer les principaux intervenants
• Capacité de travailler de façon indépendante, proactive et de gérer plusieurs priorités
• Un état d'esprit proactif et orienté vers la solution
• Bonnes compétences en gestion de projet / changement
• Haute intégrité et jugement professionnel
• Esprit d'équipe et collaboration

Désirable mais pas une condition préalable

• Qualités de conformité (ICA ou CISI)
• Connaissances/expérience en gestion des biens
• Connaissance/expérience dans le domaine bancaire/crédit souhaitable

Compétences et valeurs Niveau requis

Affiche le lecteur pour effectuer et réussir 5 Résistant au suivi et au suivi des questions 5 Respecte les normes juridiques, réglementaires et éthiques du groupe UBP 5 Bonne connaissance du produit 5 Connaissance des exigences réglementaires et industrielles 5 Développement des entreprises 2 Communication - écoute, écrite et verbale avec les clients 5 Influencer 5 Flexibilité 4 Relation Bâtiment - interne et externe 4 Sensibilisation stratégique et commerciale 4 Planification et organisation 4 Éthique et valeurs 5 Orientation client 5

Explication: 1: faible niveau de compétence / compétence requise, 2-3: niveau moyen de compétence / compétence requise, 4-5: niveau élevé de compétence requise